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La Tasa Interna de rentabilidad de la cartera de bonos a vencimiento de este fondo es de 4,28%2. Datos brutos de comisiones y gastos, que en este caso se sitúan en 1,04% del total de la inversión y a descontar de la TIR mostrada. La rentabilidad del fondo fue 1,72% en 2022, 12,76% en 2023 y 7,24% en 20242. En el año 2025 lleva un 0,67% de rentabilidad.
Vencimiento de la cartera del fondo: Mayo 20272
Escenario desfavorable2 basado en rentabilidades pasadas para un horizonte de 10 años : -0,45%
La Tasa Interna de rentabilidad de la cartera de bonos a vencimiento de este fondo es de 5,61%2. Datos brutos de comisiones y gastos, que en este caso se sitúan en 1,16% del total de la inversión y a descontar de la TIR mostrada. La rentabilidad del fondo fue 2,90% en 2021, -15,55% en 2022, 11,90% en 2023 y 6,74% en 20242.En el año 2025 lleva un -0,08% de rentabilidad.
Vencimiento de la cartera del fondo: Diciembre 20282
Escenario desfavorable2 basado en rentabilidades pasadas para un horizonte de 10 años: -4,00%
La Tasa Interna de rentabilidad de la cartera de bonos a vencimiento de este fondo es de 4,95%2. Datos brutos de comisiones y gastos, que en este caso se sitúan en 1,14% del total de la inversión y a descontar de la TIR mostrada. La rentabilidad del fondo fue 5,26% en 2023 y 7,97% en 2024 2. En el año 2025 lleva un 0,55% de rentabilidad.
Vencimiento de la cartera del fondo: Febrero 20292
Escenario desfavorable2 basado en rentabilidades pasadas para un horizonte de 10 años: 0,00%
Pulsando “Saber más” puedes consultar la ficha de cada Fondo de Inversión donde encontrarás, entre otra información, la rentabilidad histórica de los últimos 5 años (o desde la constitución del Fondo, si tiene menos antigüedad).
¿Cómo invierten estos fondos?
Invierten en bonos de empresas con un vencimiento determinado.
Así, los inversores tienen visibilidad sobre la rentabilidad esperada según el horizonte de vencimiento.
¿Por qué los fondos a vencimiento
pueden ser una buena opción?
- Por una parte, reduces el riesgo de reinversión a tipos de interés menores, ya que la cartera de bonos ya está comprada y se mantendrá a un tipo fijo hasta que los bonos venzan. De esta manera, podrás aprovechar los tipos actuales más tiempo.
- Este tipo de producto combina la sencillez de invertir en un solo bono y las ventajas de un fondo diversificado, ya que compra una cartera de diferentes bonos, pero con un vencimiento común.
- Y, además, estos fondos no tienen comisión de reembolso, por lo que puedes sacar tu dinero cuando quieras sin penalización.
Ten en cuenta que toda inversión conlleva riesgos, incluidos el riesgo de ausencia de rentabilidad, pérdida del capital invertido y/o el riesgo de tipo de cambio para los productos denominados en divisa distinta del €. Disponer de tu inversión antes del plazo recomendado podría aumentar el riesgo de pérdida. Asimismo, rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras.
Antes de contratar consulta el nivel de riesgo y la información de cada uno de los Fondos de Inversión comercializados por Open Bank, S.A. detallado en el Folleto Informativo o Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) de cada uno de los Fondos de Inversión, disponible en www.openbank.es y www.cnmv.es.
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Antes de contratar consulta el nivel de riesgo y la información de cada uno de los Fondos de Inversión comercializados por Open Bank, S.A. detallado en el Folleto Informativo o Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) de cada uno de los Fondos de Inversión, disponible en www.openbank.es y www.cnmv.es.
1 Fuente: Refinitiv a 06/03/2025. El nivel de tipos de interés del Banco Central Europeo se sitúa en el 2,50% desde el 2,75% anterior.
2La Tasa interna de rentabilidad (TIR) expresada como la rentabilidad a vencimiento de la cartera de bonos (YTM por sus siglas en inglés) en las que invierte cada uno de los fondos de inversión, teniendo en cuenta el principal y el pago de los cupones (si los hubiera) y sin que el valor mostrado pueda ser tomado como valor único de la potencial rentabilidad de la inversión del participe. Este dato de TIR es bruto de comisiones del fondo de inversión y debe ser neteado descontando los gastos corrientes del fondo, que incluye todos los costes del fondo, incluidos los de compra y tenencia de las emisiones de renta fija en las que invierte, que vienen implícitamente descontados del valor liquidativo diario del fondo y que están expresados en porcentaje anual. El riesgo se encuentra definido en una escala del 1 al 7. El riesgo 1, no significa una inversión libre de riesgo. Fuente de la rentabilidad: Refinitiv. La rentabilidad de los años 2021, 2022, 2023 y 2024 hace referencia al periodo comprendido desde el 01 de enero hasta el 31 de diciembre del año respectivo, salvo en 2023 para el fondo Carmignac Credit 2029 que es desde el lanzamiento el 20/10/2023 hasta el 31/12/2023. La rentabilidad de 2025 corresponde al periodo desde el 01/01/2025 hasta el 31/03/2025. Las rentabilidades mostradas son netas de comisiones. TIR facilitada por la gestora el día 04/04/2025.
Los escenarios desfavorables presentados son una estimación de la rentabilidad futura basada en datos del pasado sobre la variación de esta inversión y no constituyen un indicador exacto. Lo que recibirá variará en función de la evolución del mercado y del tiempo que mantenga la inversión o el producto.
El escenario desfavorable de rentabilidades pasadas se produjo entre enero de 2016 y enero de 2020 para el Carmignac Credit 2027, septiembre de 2018 y septiembre de 2022 para el La Française Rendement Global 2028 y febrero de 2016 y febrero de 2021 para el Carmignac Credit 2029, como se recoge en los DFI de los fondos respectivamente. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
TIR y vencimiento medio de la cartera de los fondos de inversión, facilitados, revisados por las gestoras y actualizados por Open Bank, S.A. con recurrencia como máximo mensual.
La información de la presente página web no tiene intención de influir en cualquier decisión del destinatario y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales sobre el inversor final quien deberá decidir su inversión, en base a la documentación legal de los Fondos de Inversión con carácter previo a su contratación.
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