Servicio de inversión automatizada Roboadvisor

Después de cada Comité de Inversiones, como el del pasado 18 de mayo, te contamos de primera mano los últimos cambios que hemos realizado en las carteras del servicio de inversión automatizada Roboadvisor y en la herramienta Construye tu cartera de fondos de inversión. Recuerda que nuestro Comité de Inversiones cuenta con el asesoramiento de BlackRock® y Santander Asset Management.

En esta ocasión, hemos realizado cambios tanto estratégicos como tácticos en todas nuestras estrategias, para adaptarnos a los últimos movimientos del mercado.

Los principales cambios en el servicio de inversión automatizada Roboadvisor son:

Fuente: Elaboración propia

Seguimos pensando, como exponíamos en el último comité, que, ante una atmósfera tan tensa en los mercados financieros como la actual, debemos mantener el posicionamiento de nuestras carteras con un riesgo bajo y con la mayor cantidad de fuentes de rentabilidad posibles. Por eso, nuestras carteras cuentan con hasta 23 clases de activos diferentes para poder recuperar la rentabilidad perdida cuando lleguen las subidas. Estos son los cambios que hemos realizado:

  • Incluimos una nueva clase de activo en las carteras dentro de la categoría Activos Reales con la clase de activo Oro. Este cambio se aplicará a todos nuestros perfiles salvo a Dubai (perfil más dinámico). Esta clase de activo nos ayuda a lograr esa diversificación, tan importante en estos momentos, en aquellos perfiles donde hemos eliminado nuestra exposición a Deuda China con divisa cubierta, trasladando esa posición a Renta Fija Deuda Pública EE.UU. Con este cambio, eliminamos de forma táctica una clase de activo que no ofrece ya una rentabilidad que justifique tenerla en nuestras carteras, debido sobre todo al coste de cubrir el riesgo de divisa que nos supone, y ponemos una mayor exposición a una clase de activo que ofrece un mayor potencial y un menor riesgo.

  • Adicionalmente, solo en la cartera Kuala Lumpur (cartera más conservadora) hemos realizado cambios con la intención de aumentar nuestra duración en Renta Fija. Así aprovechamos que el mercado ha descontado todo el ciclo de subidas de tipos de interés y, a la vez, reducimos nuestra exposición al riesgo de crédito, que estaba más presente en esta cartera de lo que nos gustaría. Como consecuencia, parte de la posición en las clases de activo de Renta Fija Inv. Grade EE. UU., High Yield Europa y Deuda Mercados Emergentes la hemos invertido en Deuda Pública EE. UU.

Con estos cambios, seguimos tratando de tener la posición óptima en nuestras carteras para poder alcanzar los objetivos financieros.

Puedes consultar aquí el detalle del estado actual de cada una de las estrategias del servicio de inversión automatizada Roboadvisor.

Construye tu cartera de fondos de inversión

En los Comités de Inversiones, además de ajustar las carteras del servicio de inversión automatizada Roboadvisor, también analizamos la composición de los ejemplos de carteras de inversión diversificada de la herramienta Construye tu cartera de fondos de inversión.

En esta ocasión, hemos realizado los siguientes cambios:

  • Como en el servicio de inversión automatizada Roboadvisor, hemos decidido reducir el riesgo de crédito en Boston (ejemplo de cartera más conservadora), aumentando nuestra posición en Mercado Monetario Agregado. De esta manera, reducimos el peso de Renta Fija Corporativos Inv. Grade EE. UU. (-1,00 %) y Deuda Mercados Emergentes (-1,50 %), y lo aumentamos en Mercado Monetario Agregado (2,50 %).

Consulta aquí el detalle del estado actual de los ejemplos de Construye tu cartera de fondos de inversión.

¡Hasta la próxima actualización!


Ten en cuenta que toda inversión en mercados financieros conlleva riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.

La información y opiniones de la presente comunicación tienen carácter informativo y publicitario sin intención de influir en cualquier decisión comercial y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales de ningún inversor en particular y no constituyen ni pueden interpretarse como una oferta, invitación o incitación para la venta, compra o suscripción de valores, productos o servicios financieros, ni su contenido constituirá base de ningún contrato, compromiso o decisión de cualquier tipo. Su finalidad es mantener informados a los clientes de Open Bank, S.A. sobre noticias o información correspondiente a los mercados financieros y por tanto los destinatarios de la presente comunicación deben consultar con sus propios asesores legales, fiscales o de cualquier otro tipo sobre las implicaciones de invertir en cualquiera de los productos o activos, que en su caso, se mencionen en la comunicación.
La información incluida en esta comunicación ha sido elaborada por el Comité de inversiones de Openbank, basándose, en algunos casos, en la información proporcionada por BlackRock® y Santander Asset Management, SGIIC, S.A., como parte de los servicios que BlackRock® presta al Comité de inversiones de Openbank. Santander Asset Managment, SGIIC, S.A. y BlackRock® no se responsabilizan, ni garantizan el uso de estos datos por parte del Comité de inversiones de Openbank. Asimismo, la información puede proceder de fuentes públicas como privadas consideradas fiables, pero esto no supone una declaración o garantía explícita o implícita de su exactitud o integridad por lo que Open Bank, S.A. no acepta ninguna responsabilidad derivada del uso de la información contenida en este documento, el cual se dirige únicamente a los receptores previstos y no podrá ser reproducido, distribuido ni publicado por su receptor para ningún propósito. Open Bank, S.A. podría facilitar actualizaciones sobre esta comunicación, pero en ningún caso está obligado a hacerlo por lo que ninguna persona que tenga conocimiento de la información contenida en esta documentación puede considerarla como definitiva, dado que tiene vigencia solo para la fecha de la misma y podría estar sujeta a cambios, aclaraciones o sustituciones. Las decisiones que los clientes adopten en base a esta información y los resultado de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de Open Bank, S.A. Asimismo, Open Bank, S.A. tampoco será responsable, en ningún caso, por las pérdidas, daños, sanciones o cualquier otro perjuicio que pudiera derivarse, directa o indirectamente, del uso de la información de la presente comunicación o de su contenido por inversores en Estados Unidos de América, Reino Unido, Japón y Canadá.
Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Nada de lo aquí contenido constituye una representación o garantía en cuanto a rendimientos futuros. Toda inversión en los mercados financieros lleva un riesgo asociado que debe ser valorado antes de realizar cualquier inversión. Entre los riesgos, cabe mencionar, a título enunciativo pero no limitativo, riesgo de mercado, de crédito, de emisor y contrapartida, de cambio, de moneda por fluctuaciones de valor e incluso la pérdida del capital invertido. En el caso de que la información relativa a un producto, activo, servicio de inversión o índice financiero se indique en una divisa diferente a la del inversor, se advierte que podrían producirse posibles incrementos o disminuciones del rendimiento en función de cualquier fluctuación en el tipo de cambio que pudiera producirse.

Si necesitas contactar con Openbank, envía tu consulta a ayuda@openbank.es

Publicidad