Servicio de inversión automatizada Roboadvisor

Después de cada Comité de Inversiones, como el del pasado 31 de enero, te contamos los últimos cambios que hemos realizado en las carteras del servicio de inversión automatizada Roboadvisor y en la herramienta Construye tu cartera de fondos de inversión. Recuerda que nuestro Comité de Inversiones cuenta con el asesoramiento de BlackRock® y Santander Asset Management.

Tras un final de 2023 extraordinario para la rentabilidad de nuestras estrategias gracias al buen comportamiento de la Renta Fija y la Renta Variable, hemos virado parcialmente nuestra visión de mercados para este 2024. Consideramos que el escenario base para este año es de soft-landing, en el que habrá un crecimiento económico positivo pero menor que la tendencia previa a la COVID-19 y unas políticas monetarias cada vez menos restrictivas. Estimamos que habrá bajada de tipos, tanto en Europa como en EE. UU., por una inflación decreciente a pesar de que el último tramo se resista a caer.

Por todo esto, vemos este 2024 con positivismo, por lo que aumentamos el riesgo en nuestras estrategias, sobre todo por la parte de Renta Variable. Por ello, destacamos los siguientes movimientos en nuestras estrategias:

  1. Mantenemos una duración neutra en nuestro posicionamiento de Renta Fija. Ya no vemos recorrido en la Deuda Pública Europea y de Reino Unido, por lo que reducimos exposición y aumentamos en Deuda Corporativa de alta calidad crediticia (Investment Grade Europa).
  2. Como vemos que los datos de inflación en EE. UU. no parecen que vayan a dar potenciales sorpresas, reducimos nuestra posición en Bonos ligados a la inflación EE. UU. en favor de Deuda Pública EE. UU.
  3. En cuanto a Renta Variable, hemos decidido aumentar el riesgo, eliminando la exposición que teníamos a mínima varianza, y entrando en Small Caps EE. UU. (empresas de pequeña y mediana capitalización). Entramos en esta clase de activo por su potencial rentabilidad que puede ofrecer en un contexto de caída de la inflación y bajada de tipos.
  4. Cubrimos parte de la exposición a Renta Variable Norteamérica por haber aumentado la exposición a divisa dólar en la clase de activos Small Caps EE. UU.

En línea con esto, hemos realizado cambios importantes en las estrategias:

Con estos cambios, seguimos tratando de tener una posición óptima en nuestras carteras para conseguir tus objetivos de inversión, con un posicionamiento que siga permitiendo obtener una buena rentabilidad en tu cartera.

Puedes consultar aquí el detalle del estado actual de cada una de las estrategias del servicio de inversión automatizada Roboadvisor.

Construye tu cartera de fondos de inversión

En los Comités de Inversiones, además de ajustar las carteras del servicio de inversión automatizada Roboadvisor, también analizamos la composición de los ejemplos de carteras de inversión diversificada de la herramienta Construye tu cartera de fondos de inversión.

En esta ocasión, no hemos realizado cambios en Construye tu cartera.

Consulta aquí el detalle del estado actual de los ejemplos de Construye tu cartera de fondos de inversión.

¡Hasta la próxima actualización!


Ten en cuenta que toda inversión en mercados financieros conlleva riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.

La información y opiniones de la presente comunicación tienen carácter informativo y publicitario sin intención de influir en cualquier decisión comercial y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales de ningún inversor en particular y no constituyen ni pueden interpretarse como una oferta, invitación o incitación para la venta, compra o suscripción de valores, productos o servicios financieros, ni su contenido constituirá base de ningún contrato, compromiso o decisión de cualquier tipo. Su finalidad es mantener informados a los clientes de Open Bank, S.A. sobre noticias o información correspondiente a los mercados financieros y por tanto los destinatarios de la presente comunicación deben consultar con sus propios asesores legales, fiscales o de cualquier otro tipo sobre las implicaciones de invertir en cualquiera de los productos o activos que, en su caso, se mencionen en la comunicación.

La información incluida en esta comunicación ha sido elaborada por el Comité de inversiones de Openbank, basándose, en algunos casos, en la información proporcionada por BlackRock® y Santander Asset Management, SGIIC, S.A., como parte de los servicios que BlackRock® presta al Comité de inversiones de Openbank. Santander Asset Managment, SGIIC, S.A. y BlackRock® no se responsabilizan, ni garantizan el uso de estos datos por parte del Comité de inversiones de Openbank. Asimismo, la información puede proceder de fuentes públicas como privadas consideradas fiables, pero esto no supone una declaración o garantía explícita o implícita de su exactitud o integridad por lo que Open Bank, S.A. no acepta ninguna responsabilidad derivada del uso de la información contenida en este documento, el cual se dirige únicamente a los receptores previstos y no podrá ser reproducido, distribuido ni publicado por su receptor para ningún propósito. Open Bank, S.A. podría facilitar actualizaciones sobre esta comunicación, pero en ningún caso está obligado a hacerlo por lo que ninguna persona que tenga conocimiento de la información contenida en esta documentación puede considerarla como definitiva, dado que tiene vigencia solo para la fecha de la misma y podría estar sujeta a cambios, aclaraciones o sustituciones. Las decisiones que los clientes adopten en base a esta información y los resultados de las inversiones realizadas no serán responsabilidad de Open Bank, S.A. Asimismo, Open Bank, S.A. tampoco será responsable, en ningún caso, por las pérdidas, daños, sanciones o cualquier otro perjuicio que pudiera derivarse, directa o indirectamente, del uso de la información de la presente comunicación o de su contenido por inversores en Estados Unidos de América, Reino Unido, Japón y Canadá.

Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Nada de lo aquí contenido constituye una representación o garantía en cuanto a rendimientos futuros. Toda inversión en los mercados financieros lleva un riesgo asociado que debe ser valorado antes de realizar cualquier inversión. Entre los riesgos, cabe mencionar, a título enunciativo, pero no limitativo, riesgo de mercado, de crédito, de emisor y contrapartida, de cambio, de moneda por fluctuaciones de valor e incluso la pérdida del capital invertido. En el caso de que la información relativa a un producto, activo, servicio de inversión o índice financiero se indique en una divisa diferente a la del inversor, se advierte que podrían producirse posibles incrementos o disminuciones del rendimiento en función de cualquier fluctuación en el tipo de cambio que pudiera producirse.

Si necesitas contactar con Openbank, envía tu consulta a ayuda@openbank.es

Publicidad