Servicio de inversión automatizada Roboadvisor

Después de cada Comité de Inversiones, como el del pasado 17 de octubre, te contamos de primera mano los últimos cambios que hemos realizado en las carteras del servicio de inversión automatizada Roboadvisor y en la herramienta Construye tu cartera de fondos de inversión. Recuerda que nuestro Comité de Inversiones cuenta con el asesoramiento de BlackRock® y Santander Asset Management.

En este último Comité, la decisión ha sido continuar con un riesgo mínimo y la máxima diversificación ante la incertidumbre que aún atraviesan los mercados financieros. Para conseguir esta reducción del riesgo, hemos optimizado nuestra exposición a Renta Variable con una nueva clase de activo de Mínima Varianza, disminuyendo además nuestra exposición a Renta Variable de mercados desarrollados.

Los principales cambios en el servicio de inversión automatizada Roboadvisor son:

Con esta reducción de Renta Variable aumentamos exposición a otras clases de activo que tienen mejores valoraciones en estos momentos, como la Deuda Pública Europea y de EE. UU. y la Renta Fija Corporativa High Yield. Además, hemos añadido una nueva clase de activo en Renta Variable, Mínima Varianza, que nos ayuda a reducir nuestra sensibilidad al mercado y, por tanto, reducir el riesgo en nuestras carteras mientras mantenemos una mayor exposición a las subidas que puedan producirse en los mercados (capturando un 90 % de las mismas) que a las bajadas (capturando un 70 % de las mismas).

Ante esta situación, estos son los cambios que hemos realizado:

  • Damos exposición a nuestra nueva clase de activo Renta Variable Mínima Varianza, consiguiendo esa mencionada pérdida de sensibilidad a los grandes vaivenes que estamos viendo en los mercados. Para dar cabida a esta nueva clase de activo, reducimos nuestra posición en Renta Variable Europa, Norteamérica y Japón, ya que estas clases de activo siguen sin ofrecer la recompensa adecuada dado el nivel de riesgo que conllevan en estos momentos.

  • Además, en los perfiles Kuala Lumpur y Shanghai hemos añadido exposición a Renta Fija Deuda Pública Europa y EE. UU. desde Renta Variable ya que los rendimientos ofrecidos por la Renta Fija de Deuda Pública han alcanzado unos niveles muy atractivos, descontando toda la subida de tipos de interés de los próximos meses y ofreciendo una rentabilidad muy atractiva respecto a otros activos de mayor riesgo. De esta manera, además, recortamos en parte la infraponderación que habíamos mantenido durante varios meses a esta clase de activo en estos perfiles.

  • Por último, en los perfiles Taipei y New York que tienen una mayor capacidad para asumir riesgo, añadimos cierta exposición a Renta Fija Corporativa High Yield, ya que el rendimiento que ofrece esta clase de activo es atractivo, especialmente respecto a la Deuda Pública. Además, aumentamos nuestro peso también en Mercado Monetario, para mantener el riesgo bajo mínimos, a la vez que aprovechamos el mayor rendimiento actual que nos puede ofrecer una clase como Mercado Monetario Ultrashort.

Con estos cambios, seguimos tratando de tener la posición óptima en nuestras carteras, para así conseguir ver realizados tus objetivos dentro de tu planificación financiera, reduciendo el riesgo de tu cartera en estos momentos de volatilidad y con un posicionamiento que permita obtener una rentabilidad en nuestra inversión.

Puedes consultar aquí el detalle del estado actual de cada una de las estrategias del servicio de inversión automatizada Roboadvisor.

Construye tu cartera de fondos de inversión

En los Comités de Inversiones, además de ajustar las carteras del servicio de inversión automatizada Roboadvisor, también analizamos la composición de los ejemplos de carteras de inversión diversificada de la herramienta Construye tu cartera de fondos de inversión.

En esta ocasión, hemos realizado los siguientes cambios en Construye tu cartera.

Siguiendo las decisiones tomadas en el servicio de inversión automatizada Roboadvisor, hemos posicionado las estrategias con un riesgo mínimo a la vez que nos posicionamos en clases de activo que presenten valoraciones atractivas. De esta manera, hemos realizado los siguientes cambios:

  • Aumentamos nuestra exposición a Deuda Pública Europa y Global en los perfiles más conservadores para tratar de aprovechar los rendimientos que ofrecen en estos momentos, mientras reducimos nuestra exposición a Renta Variable.

  • Por otro lado, en perfiles más agresivos, incrementamos exposición a Renta Fija Corporativa Inv Grade EE. UU., aprovechando el diferencial de riesgo que ofrece respecto a la Deuda Pública a la vez que aumentamos también exposición a Mercado Monetario desde Renta Variable.

Consulta aquí el detalle del estado actual de los ejemplos de Construye tu cartera de fondos de inversión.

¡Hasta la próxima actualización!


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