¡Estamos de cumpleaños!

El 21 de septiembre de 2018 lanzamos nuestro servicio de inversión automatizada Roboadvisor. Hoy, 2 años después, queremos contarte qué hemos aprendido y cómo es nuestro modelo de inversión basado en la gestión del riesgo.

También nos alegramos por los resultados obtenidos estos 2 años. De hecho, todas las estrategias tienen resultados positivos desde el lanzamiento. Dos de ellas, las estrategias Taipei y Nueva York, han conseguido más de un 8% de rentabilidad1. Es una buena noticia, pero queremos ir más allá y contarte cómo lo hemos logrado.

¿Qué hemos aprendido estos 2 años?

Hemos tenido tiempo para aprender y mejorar el servicio. Sin duda, esto nos hará seguir en el buen camino que ya hemos marcado.

A navegar la volatilidad de los mercados

  • Hemos vivido épocas de mercado muy volátil, como están siendo estos últimos meses marcados por la crisis del coronavirus, y otras épocas en las que prácticamente no había volatilidad, como casi todo el año pasado.
  • Realizando todos los ajustes necesarios en nuestras estrategias, solamente cuando la situación de los mercados lo requería.

A invertir en calidad alta y de manera sostenible

  • Todas nuestras estrategias tienen un enfoque en inversiones sostenibles, aportando una menor volatilidad y una rentabilidad más consistente a las carteras de nuestros clientes.
  • Tanto a través de estrategias de exclusión (excluyen sectores o compañías que no queremos tener) como de inclusión (además de excluir, sobreponderan aquellas que mejor nivel de sostenibilidad tienen).
  • Nos han aportado protección contra las caídas en estos últimos meses.

A aprovechar las ventajas de una muy alta diversificación en todas nuestras estrategias

  • Lanzamos las estrategias con 11 clases de activos y lo hemos doblado, llegando a 22.
  • Contando con las herramientas necesarias, para seguir recogiendo rentabilidad (renta variable Asia-pacífico, bonos corporativos europeos, estadounidenses o globales), pero también con colchones que nos permitan aguantar caídas (bonos de gobiernos europeos y estadounidenses, bonos ligados a la inflación y hasta 5 clases de mercado monetario diferentes).
  • Invirtiendo tanto en fondos indexados como en fondos de gestión activa, de las mejores gestoras, que nos llevan a tener carteras óptimas y de bajo coste.

A mantener la calma en tiempos difíciles

  • Mantener la inversión es clave en momentos de estrés de mercado. ¿Por qué? Como comentamos en el Flash de Mercados que os enviamos el 12 de mayo de 2020, dejar de estar invertido significa materializar perdidas y romper el horizonte temporal que nos habíamos definido.
  • No hay que pensar en el hoy, sino en el efecto a futuro de lo que hagas hoy.
  • Por ejemplo, la rentabilidad que hubiéramos conseguido de haber estado los últimos 20 años invertidos de manera ininterrumpida en renta variable estadounidense hubiera sido un 6,05% anual. De haber desinvertido tan solo los 20 mejores días de esos 20 años, la rentabilidad se reduciría casi completamente, hasta un 0,08 % anual2.

Y, por supuesto, a estar siempre cerca de nuestros clientes

Desde el principio y de forma constante, pero especialmente en momentos tan difíciles como los vividos, hemos visto que era necesario mantenerte informado con la situación del mercado, nuestra visión del mismo y cómo íbamos a reaccionar.

Todos estos aprendizajes nos han llevado a tomar diferentes decisiones de inversión en nuestras 5 estrategias, siempre con el objetivo de conseguir una mayor rentabilidad para nuestros clientes, asegurando que el riesgo asumido está controlado en todo momento.

¡Celebramos los resultados contigo!

1Fuente: Refinitiv y elaboración propia con base en los valores liquidativos de los fondos subyacentes en los que invierte cada estrategia. Estos datos hacen referencia a la evolución de las estrategias Taipei y New York desde el inicio del servicio el 21/09/2018 hasta el 21/09/2020. Las rentabilidades indicadas son brutas y se deberán de aplicar las comisiones establecidas para el servicio Invertimos por ti que se enumeran a continuación: para saldos inferiores a 25.000 € se aplicará un 1,03%, para saldos iguales o superiores a 25.000 € e inferiores a 100.000 € se aplicará un 0,79%, para saldos iguales o superiores a 100.000 € e inferiores a 500.000 € se aplicará un 0,67%, para saldos iguales o superiores a 500.000 € e inferiores a 1.000.000 € se aplicará un 0,54% y para saldos iguales o superiores a 1.000.000 € se aplicará un 0,42%. IVA incluido. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

2Resultados históricos simulados. Fuente: elaboración propia tomando como referencia el índice S&P 500 Total Return para una inversión de 10.000€ realizada durante el periodo comprendido entre el 31 de diciembre de 1999 y el 31 de diciembre de 2019. Las rentabilidades indicadas son brutas y se deberán de aplicar las comisiones establecidas para la inversión seleccionada en cada momento. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de resultados futuros.

3Promoción válida hasta el 13 de octubre de 2020. 2Es necesario mantener el contrato de Roboadvisor sin realizar reembolsos en el producto de inversión hasta la fecha de entrega del incentivo. El abono del incentivo constituye un rendimiento dinerario sujeto a retención, en la actualidad al tipo del 19%, que será practicado por Openbank conforme a la normativa fiscal aplicable. Dicha retención no se le repercutirá al cliente. El Cliente deberá declarar en la base imponible del ahorro de su IRPF el incentivo recibido más la retención no repercutida, teniendo por otro lado derecho a la deducción de la citada retención. La promoción es incompatible con cualquier otro producto de captación y con cualquier otra promoción aplicable a nuevos clientes.

La entrega del incentivo constituye un rendimiento del capital mobiliario dinerario, sometido a ingreso a cuenta al tipo del 19%, que será practicado por el Banco conforme a la normativa fiscal aplicable. Dicho ingreso a cuenta no se le repercutirá al cliente. El cliente deberá declarar el valor del incentivo recibido más el ingreso a cuenta no repercutido en la base imponible del ahorro de su IRPF. Por otro lado, tendrá derecho a la deducción del ingreso a cuenta en su declaración del IRPF.

Publicado el 28 de septiembre de 2020

Toda inversión conlleva riesgos, incluido ausencia de rentabilidad y/o pérdida del principal invertido. El valor de la inversión está sujeto a fluctuaciones del mercado, sin que rentabilidades pasadas generen derechos en el futuro.

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