Invertimos por ti despunta en rentabilidad en 2025

Te descubrimos las claves de los buenos resultados en un año lleno de altibajos

Lo podemos decir bien alto: todas nuestras estrategias de Invertimos por ti, nuestro servicio de carteras de fondos gestionadas por expertos, ¡han tenido muy buenos resultados!

A pesar de que el año ha estado marcado por unos datos macroeconómicos y un entorno político internacional complicados, el mercado ha demostrado una gran fortaleza y ha sido capaz de cerrar con un buen año.

En este contexto, con nuestras estrategias hemos logrado rentabilidades muy sólidas y, además, hemos superado nuestros índices de referencia¹ al menos un 3 % en todas, llegando incluso al 8 % en la estrategia Shanghai.

Todo esto ha sido el cúmulo de buenas decisiones tomadas por nuestros expertos, que han sabido ver las oportunidades y adaptarlas al nivel de riesgo de cada estrategia de Invertimos por ti. ¡Te lo contamos!

¿Qué es Invertimos por ti y cómo funciona?

Invertimos por ti es nuestro servicio de carteras de fondos gestionadas por expertos. Su funcionamiento es muy sencillo, ya que une dos partes fundamentales: automatizar la inversión para que tu dinero siempre esté trabajando y dejar que los expertos tomen esas decisiones de inversión. Es decir, dan esos “criterios” para la automatización y están pendientes de nuevas tendencias, cambios en el mercado y oportunidades.

Así funciona Invertimos por ti:

• Sencillo. Tú solo tienes que contestar unas sencillas preguntas para saber qué estrategia se adapta más a ti. Hay 5 en total, de más conservadora a más agresiva.
• Sin esfuerzo. Nuestro Comité de Inversiones se encarga de la gestión de tu cartera y va haciendo cambios según la situación del mercado.
• Se adapta a ti. Empieza desde 500 € y con tu dinero siempre disponible.

Además, tienes un equipo de especialistas de inversión para ayudarte a resolver por teléfono cualquier consulta de lunes a viernes de 8:00 a 20:00.

¿Cómo hemos buscado la rentabilidad de nuestras carteras durante el año?

Como comentábamos al principio, 2025 ha sido un año lleno de altibajos en diferentes planos, desde el económico hasta el geopolítico. En este contexto, tomar decisiones de inversión conscientes nos ha permitido no solo acabar el año en positivo, sino conseguir muy buenos resultados. Estas han sido algunas de las claves:

• Una parte fundamental ha sido la renta fija. La estrategia ha sido clara: alta diversificación y control de la volatilidad mediante duración y exposición a crédito corporativo.
• Controlando el riesgo en la gestión en renta variable. En general, hemos mantenido una exposición cautelosa dado el entorno macroeconómico, pero constructiva.
• La clave final: incluir el oro y la plata a las carteras. Desde el mes de marzo veníamos observando que este entorno era un soporte claro y una buena apuesta complementaria.

Un 2025 con muy buenos resultados

Tras todas estas decisiones de nuestros expertos, hay un solo objetivo: intentar alcanzar la mayor rentabilidad posible para cada una de nuestras estrategias, adaptándonos al riesgo de cada perfil de cliente.

Y estos son los resultados de nuestras carteras en el año:

• Perfil 1 - Kuala Lumpur
  +5,80 % vs. +0,80 % del benchmark¹
  +5,06 % (2024), +4,58% (2023), -9,44 % (2022), +1,04 % (2021).

• Perfil 2 – Shanghai
  +10,24 % vs. +2,10 % del benchmark¹
  +5,64 % (2024), +5,26 % (2023), -13,29 % (2022), +5,07 % (2021).

• Perfil 3 - Taipei
  +9,16 % vs. +3,30 % del benchmark¹
  +10,40 % (2024), +7,80 % (2023), -15,51 % (2022), +11,43 % (2021).

• Perfil 4 - New York
  +10,86 % vs. +4,50 % del benchmark¹
  +12,90 % (2024), +9,47 % (2023), -16,27 % (2022), +15,01 % (2021).

• Perfil 5 – Dubai
  +8,62 % vs. +5,60 % del benchmark ¹
  +18,72 % (2024), +12,68 % (2023), -17,24 % (2022), +20,58 % (2021).

Puedes consultar aquí las rentabilidades desde su lanzamiento.

Seguimos trabajando para un 2026 con buenos resultados, ¡no te lo pierdas!

Toda inversión conlleva riesgos, incluido ausencia de rentabilidad y/o pérdida del principal invertido. El valor de la inversión está sujeto a fluctuaciones del mercado, sin que rentabilidades sean un indicador fiable de resultados futuros.

¹ Fuente: Refinitiv Workspace. Rentabilidades calculadas entre 31/12/2024 y 31/12/2025. Las rentabilidades indicadas son brutas y se deberán de aplicar las comisiones establecidas para el servicio Invertimos por ti que se enumeran a continuación: para saldos inferiores a 25.000 € se aplicará un 1,03%, para saldos iguales o superiores a 25.000 € e inferiores a 100.000 € se aplicará un 0,79%, para saldos iguales o superiores a 100.000 € e inferiores a 500.000 € se aplicará un 0,67%, para saldos iguales o superiores a 500.000 € e inferiores a 1.000.000 € se aplicará un 0,54% y para saldos iguales o superiores a 1.000.000 € se aplicará un 0,42%. IVA incluido.

Benchmark Kuala Lumpur: 100% iShares EuroAggregate Bond Index. Benchmark Shanghai: 80% iShares EuroAggregate Bond Index y 20% iShares World Equity Index. Benchmark Taipei: 60% iShares EuroAggregate Bond Index y 40% iShares World Equity Index. Benchmark New York: 40% iShares EuroAggregate Bond Index y 60% iShares World Equity Index. Benchmark Dubai: 20% iShares EuroAggregate Bond Index y 80% iShares World Equity Index.

La información sobre rentabilidades pasadas no deberá facilitarse de forma parcial o sesgada, deberá incluir las rentabilidades de los últimos cinco años precedentes o de todo el periodo de comercialización del producto si éste es inferior, en períodos completos de 12 meses y deberá expresarse en términos de revalorización, añadiendo la TAE cuando corresponda incluirla. Será aceptable incluir rentabilidades sobre períodos de tiempo inferiores a doce meses siempre que no se proporcionen de forma anualizada y se incluya información sobre la rentabilidad de al menos un periodo adicional de 12 meses. En el caso de las IIC de nueva creación que todavía no cuenten con el dato de rentabilidad para un periodo completo de 12 meses, se podrá facilitar la información de la rentabilidad acumulada del año en curso. Asimismo, se podrán facilitar rentabilidades de períodos superiores al año siempre que se trate de información adicional a la mínima requerida por este apartado. Además, estas rentabilidades no podrán aparecer destacadas sobre el resto y se deberá identificar de manera visible y clara los años que se han utilizado para calcularlas que necesariamente deberían ser los últimos años y consecutivos. En todo caso, deberá indicarse de forma suficientemente visible en qué términos se está expresando cada rentabilidad así como el periodo de tiempo al que se refiere. Los resultados históricos no podrán ser el elemento más destacado de la comunicación, no siendo aceptable su presentación en un tamaño de letra más grande o resaltada. Además, deberá advertirse de forma destacada que las rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de las rentabilidades futuras. 7. Cuando se incluya una referencia a la variación máxima que ha tenido un determinado índice o una cotización en un determinado período de tiempo, deberá completarse con los datos correspondientes a la variación menor en el mismo período. 8. El tamaño de la letra, en particular la empleada en advertencias y aclaraciones, será suficiente en función del formato publicitario y la distancia prevista para la lectura del texto. 9. El tipo de letra y fuentes empleadas en el mensaje publicitario serán fácilmente legibles.